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    上市銀行2023年凈利潤2.09萬億增1.44% 新增信貸16萬億不良率整體降至1.17%

    2024-05-06 07:19:22 來源:長江商報

    長江商報消息 ●長江商報記者 徐佳

    在錯綜復雜的內外部環境下,即便面臨多重壓力,我國上市銀行依舊保持穩中有進的態勢,同時持續強化金融風險防控,助推高質量發展。

    數據顯示,2023年,A股42家上市銀行合計實現營業收入5.65萬億元,同比下降0.8%;歸屬于母公司股東的凈利潤(凈利潤,下同)2.09萬億元,同比增長1.44%。

    長江商報記者注意到,受資產重定價、市場利率下行等因素影響,上市銀行依然普遍面臨凈息差收窄的壓力,這也成為2023年上市銀行整體“減收增利”的主要原因。2023年,A股上市銀行的凈息差和凈利差平均值分別約為1.78%、1.69%,同比均減少0.21個百分點。

    而在堅持服務實體經濟本源的基調下,上市銀行資產規模平穩增長,信貸資產質量保持平穩,風險抵補能力整體充足。

    截至2023年末,A股42家上市銀行的資產總額超過292.1萬億元,較上年末增長3.9%;貸款總額161.32萬億元,較上年末增加16.16萬億元,增長11.13%;存款總額190.98萬億元,較上年末增加18.4萬億元,增長10.66%。

    截至2023年末,42家上市銀行的不良貸款率平均值為1.17%,較上年末減少0.03個百分點。其中,32家不良貸款率下滑,占比約為76%。

    息差收窄背景下中小銀行表現突出

    據長江商報記者統計,2023年,A股42家上市銀行合計實現營業收入5.65萬億元,同比下降0.8%;合計實現凈利潤2.09萬億元,同比增長1.44%。

    按類型劃分,2023年,包括工農中交建郵等在內的國有六大行共計實現營業收入3.53億元,同比微降0.02%;凈利潤約1.38萬億元,同比增長2.08%。

    與此同時,2023年,9家股份行、17家城商行、10家農商行分別實現營業收入1.54萬億元、4789.22億元、997.78億元,同比增長-3.7%、2.54%、1.27%;凈利潤4919.17億元、1861.88億元、398.56億元,同比增長-3%、7.57%、9.98%。

    整體而言,國有行及股份行的營收整體均出現下滑,中小型銀行業績表現較為亮眼,依舊呈現向上增長態勢。

    從增速上來看,2023年,A股42家上市銀行中,18家銀行營業收入同比下滑,24家營業收入增長,常熟銀行營收增速最高,為12.05%。同期,共有5家銀行凈利潤下滑,其余37家為增長。增速超過10%的上市銀行共有14家,其中13家為城農商行。

    受資產重定價、市場利率下行等因素影響,上市銀行依然普遍面臨凈息差收窄的壓力,這也成為2023年上市銀行整體“減收增利”的主要原因。

    長江商報記者注意到,2023年A股42家上市銀行中,僅青島銀行的凈息差由上年同期的1.76%提升至1.83%。

    此外,42家上市銀行中也僅有青島銀行的凈利差與上年持平,其他41家銀行的凈利差均為下滑。

    粗略計算,2023年,A股上市銀行的凈息差和凈利差平均值分別約為1.78%、1.69%,同比均減少0.21個百分點。

    總資產超292萬億風險抵御能力充足

    在堅持服務實體經濟本源的基調下,上市銀行資產規模平穩增長,信貸資產質量保持平穩,風險抵補能力整體充足。

    據長江商報記者統計,截至2023年末,A股42家上市銀行的資產總額超過292.1萬億元,較上年末增長3.9%;貸款總額161.32萬億元,較上年末增加16.16萬億元,增長11.13%。負債總額268.97萬億元,較上年末增長4%;存款總額190.98萬億元,較上年末增加18.4萬億元,增長10.66%。

    截至2024年3月末,A股上市銀行貸款總額、存款總額分別繼續增長至168.57萬億元、200.4萬億元。

    信貸資產質量方面,截至2023年末,42家上市銀行中7家銀行不良貸款率增長,3家與上年同期持平,32家不良貸款率下滑,占比約為17%、7%、76%。

    截至2023年末,42家上市銀行的不良貸款率平均值為1.17%,較上年末減少0.03個百分點。其中,國有行、股份行、城商行、農商行的不良貸款率平均值分別為1.25%、1.29%、1.15%、1.05%,較上年末分別減少0.02、0.05、0.02、0.06個百分點。

    截至2023年末,42家上市銀行中26家撥備覆蓋率提升,16家下滑,且撥備覆蓋率平均值為309.47%,較上年末小幅下降4.27個百分點,風險抵補能力依舊保持在較高水平。

    而截至2024年3月末,42家上市銀行的不良貸款率平均值約為1.17%,與上年末基本持平。其中,25家銀行不良貸款率下降,5家與上年末持平。

    值得關注的是,一直以來,銀行板塊都是A股市場的分紅主力軍。特別是新“國九條”發布之后,有著上市公司屬性的銀行板塊更是加大了分紅力度。

    責編:ZB

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